צוואה הדדית בין בני זוג – יתרון משפטי או מוקש עתידי?
צוואה הדדית, היא צוואה שבני זוג עורכים מתוך הסתמכות הדדית. כל אחד מכם מסתמך על צוואת האחר, וביחד אתם קובעים איך יחולק הרכוש לאחר מות כל אחד מכם. היתרון המרכזי, הוא שאתם יכולים להעביר את הרכוש המשותף שלכם ליורשים המוסכמים על שניכם, מבלי לחשוש שבן הזוג השני ישנה את דעתו ויבטל את הצוואה.
אבל כאן בדיוק מתחילה המורכבות בצוואה הדדית. ברגע שאתם רוצים לבטל אותה, אתם מגלים את הקושי הטמון בצוואות אלו.כמי שמלווה תיקי צוואות רבים, אני אפרט עבורכם את הדרכים לביטול צוואה הדדית, ואת הבעיות שמתעוררות אחרי פטירת אחד מבני הזוג.
לא אחת אני פוגש בני זוג שמבקשים ודאות מוחלטת באשר לאופן חלוקת הרכוש בעתיד, אך אינם נותנים את הדעת לכך שהחיים דינמיים והנסיבות עשויות להשתנות. צוואה הדדית אינה רק מסמך טכני, אלא מנגנון משפטי שמגלם התחייבות עמוקה בין בני הזוג. לכן אני בוחן בכל מקרה האם רמת ההגבלה העתידית אכן תואמת את מבנה המשפחה, מצב הנכסים והאפשרות לשינויים בלתי צפויים.
מטעם עו"ד יוסף גביזון
![עו"ד יוסף גביזון – צוואה הדדית בין בני זוג – יתרון משפטי או מוקש עתידי? צילום: ניב קנטור](https://medias.timeout.co.il/www/uploads/2026/02/1771748306_1365702_78646-1000x595.jpg "עו"ד יוסף גביזון – צוואה הדדית בין בני זוג – יתרון משפטי או מוקש עתידי? צילום: ניב קנטור")
מהי בעצם צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי בני זוג, כשכל אחד מכםמסתמך על צוואתו של האחר, וקובע כיצד יחולק הרכוש, לאחר מות אחד מכם ולאחר מות שניכם.
ברוב המקרים בני זוג מורישים זה לזה את מלוא הרכוש, ולאחר פטירת שניהם, לילדים. אולם צוואה הדדית יכולה לכלול גם הוראות אחרות כמו הורשת הרכוש לילדים כבר לאחר פטירת אחד מבני הזוג, או כל הסדר אחר שמוסכם על שניהם.
מה היתרון של צוואה הדדית על פני צוואה רגילה?
היתרון הגדול של צוואה הדדית, הואהוודאות וההסתמכות ההדדית. מצד אחד אתם יודעים שהרכושיועבר בסופו של דבר לילדים, כפי שהוסכם מראש. מצד שני, גם בן הזוג שנשאר בחיים, יכול להמשיך להשתמש ברכוש. כך הוא יכול להמשיך למשל להיות בעלים של דירת המגורים המשותפת וחשבון הבנק המשותף, ולא לחלק אותה עם יתר היורשים לאחר פטירת בן הזוג.
מה המוקשים הנפוצים כשעורכים צוואה הדדית?
המוקשים כשעורכים צוואה הדדית, קשוריםלאופן הביטול שלה. עריכת צוואה הדדית מטרתה להגביל את שינוי הצוואה על ידי בן זוג, ולכן דרך הביטול היא שונה מאשר ביטול צוואה רגילה, ולא ניתן לבטל אותה בכל עת.
איך בכל זאת אוכל לבטל צוואה הדדית שערכתי?
כדי לבטל צוואה הדדית שערכתם כששניכם עדיין בחיים, עליכםלהודיע על כך לבן הזוג, ולוודא שההודעה אכן נמסרה. במקרה שהיא נמסרה שתי הצוואות יבוטלו.
אולם כאשר מדובר בבן זוג שאיבד את כשירותו המשפטית, נקבע במספר פסקי דין שלהודעת הביטול אין תוקף, ולכןלא תוכלו לשנות את הצוואה ההדדית כל עוד הוא בחיים.
לאחר שבן הזוג נפטר, תוכלו לשנות את הצוואה רק אםתוותרו על חלקכם בירושה של בן הזוג.כלומר רק לאחר שתסתלקו מהעיזבון, תוכלו לערוך צוואה חדשה.
בניהול הליכים הנוגעים לצוואות הדדיות אני מקפיד לנתח לא רק את לשון הצוואה, אלא גם את עקרון ההסתמכות שביסודה. בתי המשפט בוחנים בקפידה האם נשמר האיזון בין חופש הציווי לבין ההגנה על בן הזוג שהסתמך על ההסדר. ההבחנה הזו משפיעה באופן ישיר על פרשנות הוראות הביטול ועל האפשרות לסטות מההסכמה המקורית.
דוגמה מהשטח: אובדן כשירות משפטית שמנע ביטול צוואה הדדית
לקוח שלי פנה אליי, לאחר שאביו נפטר. הוריו ערכו צוואה הדדית, ולאחר שהאב לקה בדמנציה, האם שלחה הודעת ביטול לאפוטרופוס שמונה לו. ליוויתי את הלקוח שלי בהליך המשפטי, וטענתישהודעת הביטול אינה תקפה, ולכן יש לקיים את הצוואה ההדדית.
בית המשפט קיבל את עמדתי וקבע שמטרת מסירת ההודעה היא ליידע את בן הזוג עצמו, כך שיוכל לערוך צוואה חדשה. מאחר שהאב לא היה כשיר ושהאפוטרופוס לא יכול לערוך במקומו צוואה חדשה, דרישת החוק לא קוימה,והצוואה לא בוטלה. בית המשפט הוסיף, שאם האם רוצה לערוך צוואה חדשה לאחר מותו, היא יכולה להסתלק מהירושה.
לכןהאם נאלצה להסתלק מהירושהכדי לערוך צוואה חדשה. כך לבסוףהצלחתי לעזור ללקוח שלי, לקבל את חלקו בצוואה ההדדית שערך האב.
האם כדאי לערוך צוואה הדדית בין בני זוג?
מהניסיון שלי בשטח, רבים לא מבינים את המשמעויות של צוואה הדדית.היתרונות שלה הם גם החסרונות בה, ולהפך.
צוואה הדדית מעניקה ודאות ומחזקת את אינטרס ההסתמכות ביניכם, אך גם מגבילה את חופש הציווי של שניכם, ואת חופש הפעולה של בן הזוג שנשאר בחיים לאחר פטירת בן הזוג. יש לכך יתרונות וחסרונות, וכדאי לשקול אותם לפני שעורכים צוואה, בהתאם לנסיבות.
לכן אני ממליץ ללקוחות שלי לשקול לכלול בצוואה הדדית הוראות מדויקות ומפורשות במקרה שמישהו מכםמשנה את רצונו, אומסתלק מהירושה, והוראות ברורות לגביהזכויות של בן הזוג להשתמש ברכוש לאחר מות בן הזוג. בנוסף אני ממליץ גם לשקול למנות נאמן על חלק מהרכוש, ולעיתים גם לשקול לרשום הערת אזהרה על נכסים, בהתאם לנסיבות.
בסופו של יום,ככל שתוסיפו הגבלות, תגבירו את הוודאות, אך גם תקשו על בן הזוג שיישאר בחיים. לכן כדאי לשקול מראש מתי צוואה הדדית מתאימה לכם, ואיך נכון לערוך אותה.
*עו"ד יוסף גביזון עוסק בדיני משפחה וירושה, בעל תואר שני בדיני משפחה, ועומד בראש מחלקת דיני המשפחה והירושה במשרד עורכי הדין משה גביזון. פעילותו כוללת ייצוג בהליכי ירושה והתנגדויות לצוואות, ניהול עיזבונות והליכים רכושיים מורכבים בתחום המשפחה.